Conseil & formation · Maroc
Nous concevons et animons des formations en gouvernance, gestion des risques, contrôle interne et conformité pour les institutions financières et les organisations opérant en environnement réglementé. Chaque programme est construit à partir des situations réelles de vos équipes et adossé aux référentiels de place.
Domaines de formationUne formation n'a de valeur que si elle modifie une pratique. Nos programmes partent des gestes professionnels concrets : instruire une alerte de filtrage, documenter un contrôle de deuxième ligne, justifier une cotation de risque devant un comité, examiner un jeu documentaire de crédit documentaire. Le contenu est calibré selon les fonctions des participants, leur niveau de départ et le dispositif existant de l'établissement.
01 / Approche
Entretien préalable avec le commanditaire, revue de la documentation interne disponible (procédures, cartographies, rapports de mission), identification des situations à traiter.
Programme sur mesure, cas pratiques construits sur des situations sectorielles proches de votre activité, articulation explicite avec les référentiels applicables.
Format interactif, 60 % de temps consacré aux travaux pratiques et aux mises en situation.
Test de positionnement en amont, évaluation des acquis en aval, restitution au commanditaire assortie de pistes de mise en application.
02 / Formation
2 joursDurée indicative
Approche par les risques, classification de la clientèle, diligences CDD et EDD, personnes politiquement exposées, filtrage et traitement des alertes, déclaration de soupçon.
2 joursDurée indicative
Architecture des régimes ONU, UE et OFAC, portée extraterritoriale, règle des 50 %, dispositifs de filtrage et réduction des faux positifs, biens à double usage, détection des schémas de contournement.
2 à 3 joursDurée indicative
Crédits documentaires et garanties internationales, contrôle des documents, points de rupture opérationnels, indicateurs de blanchiment par le commerce (TBML), sur-facturation et fausse déclaration de marchandises.
2 joursDurée indicative
Construction et évaluation d'un dispositif de contrôle, cartographie des contrôles clés, autoévaluation des risques et contrôles (RCSA), articulation des trois lignes de maîtrise, traitement des recommandations d'audit.
2 joursDurée indicative
Taxonomie des risques, appétence et tolérance, cartographie, indicateurs clés de risque, dispositif de reporting et remontée au comité des risques.
1 à 2 joursDurée indicative
Rôles et responsabilités des organes de gouvernance, comités spécialisés, chartes et politiques, dispositif anti-corruption, gestion des conflits d'intérêts, protection des données personnelles.
2 joursDurée indicative
Chaîne de décision crédit, modèles de scoring, règles d'octroi, backtesting et suivi de performance, articulation avec le provisionnement.
2 joursDurée indicative
Cadrage d'un projet de mise en conformité, gouvernance et instances de pilotage, gestion des parties prenantes, planification et maîtrise des délais, conduite du changement, plan de remédiation post-mission de contrôle.
5 jours ou 10 demi-journéesDurée indicative
Programme de 35 heures couvrant les trois domaines de l'Examination Content Outline du PMI — People, Process, Business Environment.
03 / Modalités
From A to Z est fondée par Mohammed Qassimi, consultant senior en gouvernance, risques et conformité, fort de plus de 16 ans d'expérience dans le secteur bancaire et financier.
Précisez le public, les situations à mieux maîtriser et le résultat attendu. Ces trois éléments déterminent le niveau, les cas pratiques et le format. Le contenu, la durée et les modalités sont ensuite convenus avant l'intervention.
Oui. La majorité de nos interventions sont conçues à partir de la documentation interne du client — procédures, cartographie des risques, rapports de mission — afin que les cas pratiques reflètent l'environnement réel des participants.
Nos programmes délivrent une attestation de participation et une évaluation des acquis. Ils ne délivrent aucune certification professionnelle : celles-ci relèvent exclusivement des organismes émetteurs.
Comptez généralement deux à quatre semaines entre le cadrage et l'animation, selon le degré de personnalisation.
Décrivez votre contexte et vos objectifs : nous revenons vers vous avec une proposition de programme et de format.